در مدل های ارزیابی مالی یک کسب و کار دو مفهوم کلی وجود دارد. ارزیابی اطلاعات گذشته (Financial Analysis) و برنامه ریزی برای آینده (Financial Analytics) که با توجه به اینکه این دو کلمه بسیار معانی مشابهی دارند معمولا اشتباه استفاده می شوند ولی در واقع یک فرق بنیادی در آنها وجود دارد.

شما اطلاعات زیادی را در مجموعه مالی خود جمع آوری می کنید. در مرحله روند ارزیابی اطلاعات (Financial Analysis)  ما تمام فاکتورهایی که به هر نحوی به حوزه مالی مرتبط می شوند را مورد بررسی قرار می دهیم. در بیش از ۹۰ درصد کسب و کارها ما فقط اطلاعات ذخیره شده داریم بجای اینکه اطلاعات ما به درستی و برای هدف خاصی دسته بندی شده باشند. بنابراین ما تمام این اطلاعات رو به درستی دسته بندی کرده و پس از ارزیابی می توانیم بفهمیم که عارضه های سیستم در کجاست و با انجام این مرحله می توان توضیح داد که در کجای سیستم عارضه وجود دارد و چطور و چرا این اتفاق افتاده است.

اما در مرحله Financial  Analytics  بیشتر به آینده تا گذشته می پردازیم. ما به اطلاعات گذشته شما نگاه می کنیم و با تحلیل کارشناسی روند حرکت آینده را تحلیل می کنیم.

در هر دو مرحله درست بودن اطلاعات و ثبت صحیح آنها مطابق استانداردهای کسب و کار از اهمیت بالایی برخوردار است. یکی از مشکلات و عارضه های اصلی هر کسب و کاری اینست که عدم توجه به این موضوع باعث می شود که نتوانند کسب و کار خود را مورد بررسی و ارزیابی قرار دهند و در نهایت نمی توانند از این اطلاعات ارزشمند بهره ببرند.

• تمامی ورودی های اطلاعات شما بررسی می شود.
• تمامی اطلاعات شما در حوزه های فروش و هزینه مورد ارزیابی قرار می گیرد.
• فرایند های ثبت، نگه داری و دسته بندی اطلاعات عارضه یابی می شود.
• راه کارهای بهبود تا حصول نتیجه اعلام و اجرا می شود.